Риск-менеджмент для новичков

Трейдинг — занятие высокорисковое и для любого трейдера навык управления рисками, или риск-менеджмент, необходим. Эти знания помогут оценить сделку и вовремя выйти, если ситуация приобрела негативное развитие. Новички часто не понимают и не знают, что такое риск-менеджмент, как им пользоваться, какие стратегии бывают.

О риск-менеджменте

достаточно вспомнить героя романа «Финансист» Т. Драйзера. Как бы хорошо не шло дело — нельзя вкладывать больше, чем нужно, всегда учитывайте и оценивайте степень риска и возможного убытка;

Большинство новичков выходит на рынок, не имея представления о психологии трейдинга. И платят за это своим депозитом и своими нервами. Причем практически все совершают одинаковые ошибки. Одни из таких грабель — это риск-менеджмент.

Любой трейдер, вступая в сделку должен знать сколько он потеряет на этом деле. Это и есть главный вопрос риск-менеджмента — «Сколько я потеряю на сделке?». Каждый раз, при изменении ситуации с базовым активом, ответ на этот вопрос поможет принять правильное решение: остановится или продолжать.

Именно количество убыточных сделок определяет качество трейдера, как профессионала. Процент побед можно поднять бесконечным наращиванием удачных сделок, но истинный профи знает, что важны не удачные сделки, а отсутствие неудачных. Поэтому профи изучают и применяют инструменты и психологию управления рисками.

Главная задача управления рисками — вовремя выйти из сделки и минимизировать убыток. Для этого необходима правильно использовать различные технические средства в виде постановки стоп-лоссов и др.. Но здесь нельзя обойтись без психологических настроек.

Стили и стратегии риск-менеджмента для новичков

Чтобы грамотно управлять явными и неявными рисками следует придерживаться нескольких правил:

не торговать на все — отсутствие «финансовой подушки безопасности» сгубило очень много трейдеров. Причем эту ошибку делают многие со времен начала биржевой торговли,
работать на надежном оборудовании — компьютер может зависнуть, интернет пропасть. И особо это обидно, когда до получения прибыли остается один шаг или 1-2 секунды. Обязательно нужно уделять внимание состоянию рабочего оборудования и иметь в запасе еще один канал интернета;
установка стоп-лоссов – обязательно нужно ставить ограничения при входе и выходи из позиции. Это главный фактор управления рисками для новичка — подбор правильного стопа. Лучше использовать уровень в 0,2% от точки входа;
оценка риска — соотношения рисков — важная часть стратегии торговли. Например, при соотношении 1:1 прибыль появится по достижении 60% прибыльных сделок, то есть 6 из 10. А при соотношении 2:1 уже при 40% начинается игра в прибыль. Для новичка лучший риск 2:1 или 3:1;
придерживаться плана — нужно точно следовать разработанному плану торгов и не задерживаться в позиции дольше положенного. План создается в спокойной обстановке и на трезвую голову, а в процессе торгов появляется фактор азарта, что крайне негативно сказывается на результате;
помнить о убытках — в первую очередь оценивать нужно размер убытка, нужно помнить о том, что пропадет, и лишь потом о том, что можно получить;

Риск-менеджмент ведется в двух стилях:

Агрессивный — стопы ставятся на значительных расстояниях от входа, в позиции остаются подольше, даже при негативном развитии ситуации, высокий риск оправдывается высоким уровнем дохода.
Консервативный — стопы ставятся близко ко входу, при любом негативе — выход из сделки. В этом стиле все направлено не на получение высокой прибыли, а на снижение убытка.

Но это условности. Главное, что риск-менеджмент есть. И многие считают, что это единственный стиль — либо управление рисками есть, либо нет.

Советы бывалых

Вот несколько советов, которые смогу облегчить трейдинг новичкам:

ограничение сделок — нельзя сидеть подолгу за компьютером. Нужно поставить правило не более 3-5 сделок в день. Это поможет снизить убытки при плохой торговле и убережет от ошибки. При усталости шанс совершить механическую ошибку вырастает и соблюдение такого ограничения позволи
т быть в тонусе и не совершать непоправимых действий;
дневник сделок — нужно обязательно записывать все результаты работы в дневник. Регулярное перечитывание этих записей позволит не только наблюдать за своим развитием как трейдера, но и получить личную статистику о прибыли и убытках, позитивных действиях и ошибках;
No pain no gain — старое правило бодибилдеров, подходит и трейдерам. Не бывает 100% удачливого трейдера, каждый учится на своих ошибках. Главное тут — в процессе учебы рисковать «по маленькой» и контролировать свои потери. Ну и не бросать все, если длительное время нет позитивных сделок.

Рынок не поддается управлению, курсы нельзя подправить, можно лишь управлять собой и своими рисками. Именно тщательной оценкой вероятного поражения и готовностью рискнуть деньгами и определяется опытность и профессионализм трейдера.

Подписывайтесь на наш блог, что бы постоянно получать новую полезную информацию о торговле на бирже, криптовалютах и инвестировании.